Operación HormigaOperación HormigaExpediente 04 · Operación HormigaFile 04 · Operation Ant
El nombre no es mío. El 11 de marzo de 2025 el Tesoro de Estados Unidos bajó el umbral de reporte de efectivo en la frontera de diez mil dólares a doscientos. Nadie hace eso salvo que el problema sean miles de movimientos pequeños. Y aquí está lo que casi nadie ha entendido: toda la veta es jurisdicción estadounidense. El robo de fondos públicos extranjeros ya es delito previo de lavado bajo la ley de allá.The name is not mine. On March 11, 2025 the U.S. Treasury lowered the border cash reporting threshold from ten thousand dollars to two hundred. No one does that unless the problem is thousands of small movements. And here is what almost no one has understood: the whole vein is U.S. jurisdiction. The theft of foreign public funds is already a predicate offense for laundering under their law.
Si nunca has leído un expediente de lavado de dinero, esta sección es para ti. No hay términos técnicos. No hace falta saber nada de leyes.If you have never read a money laundering file, this section is for you. No technical terms. You need to know nothing about law.
Imagina que alguien gana dinero de una manera que no puede explicar. No puede llegar al banco con maletas de efectivo, porque el banco está obligado a preguntar de dónde salió.Imagine someone earns money in a way they cannot explain. They cannot walk into a bank with suitcases of cash, because the bank is required to ask where it came from.
Entonces necesita convertir ese dinero en algo que sí se pueda explicar. Una casa. Un terreno. Un negocio. Cuando el dinero se convierte en un bien, deja de parecer sospechoso y empieza a parecer patrimonio.So they need to turn that money into something that can be explained. A house. A plot of land. A business. When money becomes property, it stops looking suspicious and starts looking like wealth.
Eso es lavar: no limpiar billetes, sino cambiar la historia del dinero.That is laundering: not cleaning bills, but changing the money’s story.
Porque un terreno tiene tres ventajas para quien quiere esconder algo. No se puede mover, pero tampoco se puede revisar fácil. Sube de valor con el tiempo. Y se puede poner a nombre de una empresa en lugar de una persona.Because land has three advantages for someone who wants to hide something. It cannot be moved, but it also cannot be easily inspected. It rises in value over time. And it can be put under a company’s name instead of a person’s.
Ese último punto es el importante. Si el comprador es una persona, hay un nombre. Si el comprador es una empresa, hay unas siglas. Y detrás de las siglas puede no haber nadie visible.That last point is the important one. If the buyer is a person, there is a name. If the buyer is a company, there are initials. And behind the initials there may be no one visible.
Durante años, Estados Unidos fue el lugar preferido para guardar dinero mexicano. Comprabas un departamento en Miami a nombre de una empresa, pagabas en efectivo, y nadie tenía que decir quién era el verdadero dueño.For years, the United States was the preferred place to keep Mexican money. You bought an apartment in Miami under a company name, paid cash, and no one had to say who the real owner was.
Eso cambió el 1 de marzo de 2026. Desde ese día, quien compre una casa en efectivo a nombre de una empresa está obligado a declarar quién es el dueño real. En todo el país. Sin monto mínimo.That changed on March 1, 2026. Since that day, anyone buying a house in cash under a company name must declare who the real owner is. Nationwide. With no minimum amount.
En pocas palabras: Estados Unidos dejó de ser un buen lugar para esconderse.In short: the United States stopped being a good place to hide.
Ocho meses antes de que Estados Unidos cerrara esa puerta, México abrió una.Eight months before the United States closed that door, Mexico opened one.
El 7 de noviembre de 2025 se publicó en el Diario Oficial la Ley de Ingresos para 2026. En su Artículo Vigésimo Cuarto Transitorio hay un programa: quien tenga dinero en el extranjero puede traerlo a México pagando solo 15% de impuesto.On November 7, 2025, the 2026 Revenue Law was published in the Official Gazette. In its Twenty-Fourth Transitory Article there is a program: anyone with money abroad can bring it to Mexico paying only 15% tax.
Tiene fecha límite: 31 de diciembre de 2026. Y el dinero que entra debe invertirse en activos fijos, en proyectos del Plan México o en los Polos de Desarrollo, que están en el sur y el sureste.It has a deadline: December 31, 2026. And the money that enters must be invested in fixed assets, in Plan México projects or in the Development Poles, which are in the south and southeast.
La última vez que México hizo esto fue en 2017, con una tasa de 8%. Regresaron 384 mil millones de pesos. Y de aquel programa quedó escrito algo que hoy pesa: no tuvo mecanismos efectivos para verificar el destino final de los recursos.The last time Mexico did this was in 2017, at an 8% rate. 384 billion pesos came back. And of that program something was written that weighs today: it had no effective mechanisms to verify the final destination of the funds.
En una frase:In one sentence: el lugar donde el dinero se podía esconder se volvió transparente, y al mismo tiempo se abrió una puerta legal, con fecha de cierre, para traerlo a México y ponerlo en tierra del sureste.the place where money could hide became transparent, and at the same time a legal door opened, with a closing date, to bring it into Mexico and put it into southeastern land.
Es una técnica con nombre propio: partir una cantidad grande en muchas pequeñas para que ninguna llame la atención. Si mandas un millón de golpe, salta una alerta. Si mandas mil transferencias pequeñas, cada una pasa desapercibida.It is a technique with its own name: splitting a large amount into many small ones so none draws attention. If you send a million at once, an alert fires. If you send a thousand small transfers, each goes unnoticed.
Se le llama hormigueo o pitufeo, y en Estados Unidos tiene un delito propio, el structuring. Lo explico porque es la forma más común de mover dinero sin dejar una sola huella grande. No estoy afirmando que alguien en particular lo haya hecho: estoy explicando cómo funciona el mecanismo que la autoridad busca.It is called ant-hauling or smurfing, and in the United States it has its own offense, structuring. I explain it because it is the most common way to move money without leaving a single large trace. I am not claiming any particular person did it: I am explaining how the mechanism the authorities look for works.
El gobierno paga la tierra que necesita para una obra. Para eso hace un decreto, dice cuántas hectáreas toma y cuánto paga. Todo eso se publica.The government pays for the land it needs for a project. It issues a decree, states how many hectares it takes and how much it pays. All of that is published.
El 5 de marzo de 2024 se publicaron cuatro decretos del Tren Maya el mismo día. Saqué la cuenta más simple del mundo: dividir lo que se pagó entre las hectáreas.On March 5, 2024, four Maya Train decrees were published on the same day. I did the simplest math in the world: divide what was paid by the hectares.
En un ejido de Yucatán la hectárea salió en 184 mil pesos. En uno de Campeche, 7.2 millones. La misma obra. El mismo día. El mismo tipo de terreno. 39 veces de diferencia.In one Yucatán ejido the hectare cost 184,000 pesos. In a Campeche one, 7.2 million. Same project. Same day. Same land type. 39 times the difference.
Eso puede tener explicación: un terreno cerca de una ciudad vale más. Para eso existe el avalúo, que es el documento que justifica el precio. Y la Auditoría Superior de la Federación ya dijo que en varias de estas compras no hubo avalúos individuales.That may have an explanation: land near a city is worth more. That is what the appraisal is for, the document justifying the price. And the Federal Audit Office already said that in several of these purchases there were no individual appraisals.
Porque una casa guarda valor, pero no explica de dónde sale el dinero cada mes. Una gasolinera, una plaza comercial, un parque acuático o un casino sí lo explican: son negocios donde entra efectivo todos los días y nadie pregunta de quién es cada billete.Because a house stores value but does not explain where money comes from each month. A gas station, a shopping plaza, a water park or a casino do explain it: they are businesses where cash comes in every day and no one asks whose each bill is.
Y eso es exactamente lo que aseguró la Fiscalía de Tabasco en marzo de 2026: una gasolinera, una plaza comercial y un parque acuático. Quien dio fe fue la unidad que investiga operaciones con recursos de procedencia ilícita.And that is exactly what the Tabasco Attorney General seized in March 2026: a gas station, a shopping plaza and a water park. The seizure was witnessed by the unit that investigates operations with illicit funds.
Por eso lo digo así: buscar mansiones es buscar donde no está.That is why I put it this way: looking for mansions is looking where it is not.
Alguien tiene dinero que no puede explicar, o que quiere sacar de un país donde ya se volvió visible.Someone has money they cannot explain, or that they want out of a country where it has become visible.
Lo mueve. Puede ser de golpe, o en muchas partes pequeñas para no llamar la atención.They move it. It can be all at once, or in many small pieces to avoid attention.
Forma una empresa. La empresa, no la persona, será la dueña.They form a company. The company, not the person, will be the owner.
La empresa compra tierra o un negocio de efectivo, de preferencia donde el valor va a subir porque viene una obra.The company buys land or a cash business, preferably where value will rise because a project is coming.
El dinero ya no es dinero: es patrimonio. Y el patrimonio tiene una historia que sí se puede contar.The money is no longer money: it is property. And property has a story that can be told.
No estoy diciendo que traer dinero a México sea un delito. Es legal, está en la ley, exige que los recursos sean de origen lícito y que pasen por bancos o casas de bolsa reguladas, con trazabilidad documental.I am not saying bringing money into Mexico is a crime. It is legal, it is in the law, it requires the funds to be of lawful origin and to pass through regulated banks or brokerages, with documentary traceability.
No estoy diciendo que una diferencia de precio entre dos ejidos sea corrupción. Digo que exige un avalúo público que la explique, y que la propia auditoría ya documentó que en varios casos no lo hubo.I am not saying a price difference between two ejidos is corruption. I say it requires a public appraisal to explain it, and the audit office itself already documented that in several cases there was none.
No estoy diciendo que tal o cual político sacó su dinero de Estados Unidos para lavarlo aquí. No tengo ese documento y no lo voy a inventar. Lo que sí tengo es la ventana legal, su fecha de cierre y el antecedente de 2017 que no verificó destinos.I am not saying this or that politician pulled money out of the United States to launder it here. I do not have that document and I will not invent it. What I do have is the legal window, its closing date and the 2017 precedent that did not verify destinations.
Un aseguramiento es una medida cautelar, no una condena. Toda persona nombrada conserva su presunción de inocencia.A seizure is a precautionary measure, not a conviction. Every person named retains their presumption of innocence.
Lo que exijo es concreto:What I demand is concrete: que el Indaabin publique los avalúos que explican por qué una hectárea vale 184 mil pesos en un ejido y 7.2 millones en otro el mismo día. Y que Hacienda publique, sin nombres si es necesario, en qué se está invirtiendo el dinero que entra por la ventana de repatriación antes de que cierre en diciembre. Las dos cosas son información pública. Ninguna requiere filtrar nada.that Indaabin publish the appraisals explaining why a hectare is worth 184,000 pesos in one ejido and 7.2 million in another on the same day. And that the Finance Ministry publish, without names if necessary, what the money entering through the repatriation window is being invested in before it closes in December. Both are public information. Neither requires leaking anything.
Quince meses de decisiones oficiales, en orden. Cada una tiene fecha, número de registro federal y consecuencia medible. Leídas juntas explican por qué el dinero cambió de forma y de dirección.Fifteen months of official decisions, in order. Each has a date, a federal register number and a measurable consequence. Read together they explain why the money changed shape and direction.
Varios cárteles mexicanos quedan designados como organizaciones terroristas extranjeras y terroristas globales especialmente designados. El cambio no es simbólico: mueve el problema del capítulo de narcotráfico al de terrorismo, donde existe el delito de apoyo material. Quien mueve el dinero deja de ser lavador y pasa a ser financiador.Several Mexican cartels are designated foreign terrorist organizations and specially designated global terrorists. The change is not symbolic: it moves the problem from the narcotics chapter to the terrorism chapter, where the offense of material support exists. Whoever moves the money stops being a launderer and becomes a financier.
FinCEN ordena a los negocios de envío de dinero de 30 códigos postales en California y Texas reportar toda operación en efectivo mayor a 200 dólares, cuando el estándar nacional son diez mil. Vigencia: 14 de abril al 9 de septiembre de 2025.FinCEN orders money services businesses in 30 ZIP codes in California and Texas to report every cash transaction above US$200, when the national standard is ten thousand. In force: April 14 to September 9, 2025.
Este es el documento que da nombre a este expediente. Un umbral de doscientos dólares sólo tiene sentido si lo que se busca no es una maleta, sino miles de movimientos pequeños. Una corte federal frena la orden con una suspensión temporal.This is the document that names this file. A two-hundred-dollar threshold only makes sense if what you are looking for is not a suitcase, but thousands of small movements. A federal court halts the order with a temporary restraining order.
Federal Register 90 FR 12106 · FinCEN
Una regla interina exime a toda entidad formada en Estados Unidos de declarar quién es su dueño real. El GAO calculará después que la exención alcanza a más del 99% de las sociedades que antes reportaban. La LLC deja de tener que decir quién está detrás.An interim rule exempts every entity formed in the United States from declaring its real owner. GAO will later calculate the exemption reaches over 99% of the companies that previously reported. The LLC stops having to say who is behind it.
FinCEN emite las primeras tres órdenes de la historia bajo el artículo 2313a del título 21, creado por la Fentanyl Sanctions Act y la FEND Off Fentanyl Act. Declara a CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa instituciones de preocupación primaria en materia de lavado, ligadas al tráfico ilícito de opioides, y prohíbe a las instituciones estadounidenses transmitirles fondos.FinCEN issues the first three orders in history under section 2313a of title 21, created by the Fentanyl Sanctions Act and the FEND Off Fentanyl Act. It declares CIBanco, Intercam Banco and Vector Casa de Bolsa institutions of primary money laundering concern tied to illicit opioid trafficking, and bars U.S. institutions from transmitting funds to them.
Los señalamientos públicos son específicos: a CIBanco se le atribuye que un empleado abrió en 2023 una cuenta para lavar 10 millones de dólares de un operador del Cártel del Golfo, y el procesamiento de 2.1 millones en pagos por precursores de fentanilo a entidades chinas entre 2021 y 2024. A Intercam se le atribuyen 1.5 millones en flujos similares y deficiencias sistémicas de años.The public findings are specific: CIBanco is said to have allowed an employee to open an account in 2023 to launder US$10 million for a Gulf Cartel operative, and to have processed US$2.1 million in fentanyl precursor payments to Chinese entities between 2021 and 2024. Intercam is attributed US$1.5 million in similar flows and years of systemic deficiencies.
La fecha de entrada en vigor se pospone dos veces, del 21 de julio al 4 de septiembre y luego al 20 de octubre de 2025. Las órdenes no imponen penas penales a esas instituciones.The effective date is postponed twice, from July 21 to September 4 and then to October 20, 2025. The orders impose no criminal penalties on those institutions.
21 U.S.C. §2313a · FinCEN · Presunción de inocencia para toda persona físicaPresumption of innocence for every individual
El umbral sube de 200 a un rango de 1,000 a 10,000 dólares y se suma Arizona. Vigencia: 10 de septiembre de 2025 al 6 de marzo de 2026. El ajuste responde a la carga sobre negocios legítimos, no a que el problema hubiera desaparecido.The threshold rises from 200 to a range of US$1,000 to US$10,000 and Arizona is added. In force: September 10, 2025 to March 6, 2026. The adjustment responds to the burden on legitimate businesses, not to the problem having disappeared.
Se publica la Ley de Ingresos de la Federación para 2026. Su Artículo Vigésimo Cuarto Transitorio concede una tasa preferente de 15% de impuesto sobre la renta a quien retorne al país recursos de procedencia lícita mantenidos en el extranjero hasta el 8 de septiembre de 2025.The 2026 Federal Revenue Law is published. Its Twenty-Fourth Transitory Article grants a preferential rate of 15% income tax to anyone returning to the country lawfully sourced funds held abroad through September 8, 2025.
Condiciones: el retorno debe ocurrir a más tardar el 31 de diciembre de 2026, entrar por instituciones de crédito o casas de bolsa reguladas con trazabilidad documental, y permanecer invertido al menos tres años en activo fijo, investigación y desarrollo, proyectos del Plan México o Polos de Desarrollo. Los polos están en el sur y el sureste.Conditions: the return must occur by December 31, 2026, enter through regulated banks or brokerages with documentary traceability, and stay invested at least three years in fixed assets, research and development, Plan México projects or Development Poles. The poles are in the south and southeast.
El antecedente pesa. En 2017, con tasa de 8%, retornaron más de 384 mil millones de pesos. De aquel programa quedó escrito que careció de mecanismos efectivos para verificar el destino final de los recursos.The precedent weighs. In 2017, at an 8% rate, over 384 billion pesos returned. Of that program it was written that it lacked effective mechanisms to verify the final destination of the funds.
El secretario del Tesoro anuncia que FinCEN continuará enfocando a los negocios de envío de dinero durante 2026, con uso intensivo de datos. La vigilancia sobre el movimiento pequeño deja de ser temporal y se vuelve política de Estado.The Treasury Secretary announces FinCEN will keep targeting money services businesses through 2026, with intensive use of data. Surveillance of small movements stops being temporary and becomes state policy.
Entra en vigor la Regla de Real Estate Residencial: toda transferencia de vivienda sin financiamiento hacia una sociedad o un fideicomiso obliga a reportar quién es el dueño real. Sin límite geográfico y sin umbral de precio. Ese mismo día entra también la obligación de reporte de operaciones sospechosas para ciertos asesores profesionales.The Residential Real Estate Rule takes effect: every non-financed home transfer to a company or trust requires reporting who the real owner is. No geographic limit and no price threshold. That same day, suspicious activity reporting obligations begin for certain professional advisers.
FinCEN renueva y amplía la orden: ahora cubre Arizona, California, Nuevo México y Texas. Se suman los condados de Bernalillo, Doña Ana y San Juan en Nuevo México, y Maricopa y Pima en Arizona. Umbral de 1,000 a 10,000 dólares. Vigencia hasta el 2 de septiembre de 2026. La agencia vincula la ampliación al fentanilo y a organizaciones criminales con base en México.FinCEN renews and expands the order: it now covers Arizona, California, New Mexico and Texas. Bernalillo, Doña Ana and San Juan counties in New Mexico are added, plus Maricopa and Pima in Arizona. Threshold US$1,000 to US$10,000. In force until September 2, 2026. The agency ties the expansion to fentanyl and Mexico-based criminal organizations.
La Oficina de Rendición de Cuentas del Gobierno documenta que la exención de marzo de 2025 alcanza a más del 99% de las entidades y recomienda cerrar el hueco. El Tesoro rechazó la recomendación. Sigue abierta.The Government Accountability Office documents that the March 2025 exemption reaches over 99% of entities and recommends closing the gap. Treasury disagreed with the recommendation. It remains open.
Entre febrero de 2025 y marzo de 2026, Estados Unidos hizo tres cosas a la vez: convirtió el lavado en financiamiento al terrorismo, cortó a tres instituciones mexicanas de su sistema de pagos, y obligó a revelar al dueño real de cada casa comprada en efectivo por una empresa.Between February 2025 and March 2026, the United States did three things at once: it turned laundering into terrorism financing, cut three Mexican institutions off from its payment system, and forced disclosure of the real owner of every home bought in cash by a company.
Pero dejó abierta la puerta de la sociedad anónima, y su propia auditoría se lo dijo. La empresa sólo tiene que revelar a su dueño en el instante en que compra una casa. El resto del tiempo, no le debe ese dato a nadie.But it left the anonymous company door open, and its own audit told it so. The company only has to reveal its owner at the instant it buys a house. The rest of the time, it owes that data to no one.
Y en medio de esa secuencia, el 7 de noviembre de 2025, México abrió una ventana legal con descuento fiscal y fecha de caducidad, que canaliza el dinero hacia los polos de desarrollo del sur y el sureste. Esa es la pinza.And in the middle of that sequence, on November 7, 2025, Mexico opened a legal window with a tax discount and an expiry date, channeling money toward the development poles of the south and southeast. That is the pincer.
No afirmo que alguien en particular haya usado esa ventana para lavar. Afirmo que la ventana existe, que cierra el 31 de diciembre de 2026, y que el programa anterior no verificó a dónde fue el dinero. Eso no es sospecha: son dos leyes publicadas y una evaluación escrita.I do not claim anyone in particular used that window to launder. I claim the window exists, that it closes on December 31, 2026, and that the previous program did not verify where the money went. That is not suspicion: it is two published laws and a written assessment.
Para hacerse rico con una obra pública no hace falta robarse un peso. Basta con saber por dónde va a pasar antes que los demás.To get rich off a public works project you do not need to steal a peso. It is enough to know where it will pass before everyone else.
El Estado paga la tierra a valor oficial, que casi siempre es bajo. Quien conoce el trazo con anticipación compra a precio de tierra rural. Cuando la obra se anuncia, ese mismo predio vale como suelo turístico. La ganancia no está en robar. Está en saber antes.The State pays for land at official value, which is almost always low. Whoever knows the route in advance buys at rural land prices. When the project is announced, that same plot is worth tourist land. The gain is not in stealing. It is in knowing first.
Esto no es una hipótesis mía. El propio presidente López Obrador lo dijo en público en abril de 2022: algunos comenzaron a comprar terrenos cuando se enteraron de por dónde iba a pasar el Tren Maya. Lo dijo para acusar a especuladores privados. Pero la frase abre una pregunta que nadie completó: ¿quiénes se enteraron primero, y cómo?This is not my hypothesis. President López Obrador himself said it publicly in April 2022: some began buying land when they found out where the Maya Train would pass. He said it to accuse private speculators. But the phrase opens a question no one completed: who found out first, and how?
Todos publicados el 5 de marzo de 2024. Todos para el mismo proyecto. Todos sobre terrenos de temporal, la categoría agrícola más modesta. El precio por hectárea es lo único que cambia.All published on March 5, 2024. All for the same project. All on rain-fed land, the most modest agricultural category. Price per hectare is the only thing that changes.
| EjidoEjido | SuperficieArea | IndemnizaciónCompensation | Por hectáreaPer hectare | BrechaGap |
|---|---|---|---|---|
| Catzín Chemax · Yucatán | 9 ha | $1,663,272 | $184,808 | 1.0× |
| Tixpéhual Tixpéhual · Yucatán | 26 ha | $18,962,722 | $729,335 | 3.9× |
| Sitpach Mérida · Yucatán | 15 ha | $14,093,000 | $939,533 | 5.1× |
| Luna Escárcega · Campeche | 5 ha | $36,344,952 | $7,268,990 | 39.3× |
El ejido Luna, en Escárcega, Campeche: 5 hectáreas por 36 millones 344 mil 952 pesos. El ejido Catzín, en Chemax, Yucatán: 9 hectáreas por 1 millón 663 mil 272 pesos. Si Luna se hubiera pagado al precio de Catzín, habrían sido 924 mil pesos. La diferencia es de 35.4 millones de pesos en un solo decreto.Ejido Luna, in Escárcega, Campeche: 5 hectares for 36,344,952 pesos. Ejido Catzín, in Chemax, Yucatán: 9 hectares for 1,663,272 pesos. Had Luna been paid at Catzín prices, it would have been 924,000 pesos. The difference is 35.4 million pesos in a single decree.
Precisión obligatoria: una diferencia de precio no prueba corrupción. El valor del suelo cambia legítimamente por cercanía a ciudad, acceso a servicios, uso permitido y benfechurías. Las superficies aquí citadas provienen del reporte periodístico de los decretos y están redondeadas; el polígono exacto vive en el texto íntegro del DOF. Lo que esta tabla acredita no es un delito: es que la autoridad debe explicar el avalúo. Y la ASF ya documentó que en varios casos no hubo avalúos individuales.Mandatory precision: a price difference does not prove corruption. Land value legitimately changes with proximity to a city, access to services, permitted use and improvements. The areas cited here come from press reporting of the decrees and are rounded; the exact polygon lives in the full DOF text. What this table establishes is not a crime: it is that the authority must explain the appraisal. And ASF already documented that in several cases there were no individual appraisals.
La ASF fue explícita sobre cómo se documentó la compra de tierra: Fonatur entregó papeles sin firma, sin folio asignado, sin persona responsable identificada y sin memorias fotográficas que respaldaran los levantamientos. No pudo acreditar que hubiera una valoración individualizada de cada predio.ASF was explicit about how land purchases were documented: Fonatur delivered papers with no signature, no assigned folio, no identified responsible person and no photographic records backing the surveys. It could not establish that each plot had an individualized appraisal.
También documentó el caso del predio Tamarindos, comprado el 10 de junio de 2021 para reubicar asentamientos del Tramo 2. Después se modificó la ruta, la reubicación nunca ocurrió y nunca se definió el destino del terreno.It also documented the Tamarindos plot, bought on June 10, 2021 to relocate settlements in Section 2. The route was then changed, the relocation never happened and the plot's use was never defined.
Fuente: Auditoría Superior de la Federación, informes de las Cuentas Públicas 2022 y 2023; MCCI documentó 286 acciones promovidas contra Fonatur y más de 280 observaciones entre 2019 y 2021.Source: Auditoría Superior de la Federación, 2022 and 2023 Public Account reports; MCCI documented 286 actions against Fonatur and over 280 observations between 2019 and 2021.
Cuando se revisa qué bienes aseguró realmente la autoridad en el sureste, el patrón no son mansiones.When you review what assets the authority actually seized in the southeast, the pattern is not mansions.
En marzo de 2026, la Fiscalía General de Tabasco aseguró tres inmuebles ligados a la estructura financiera del grupo La Barredora, encabezado según las autoridades por un exsecretario de Seguridad Pública del estado. Los inmuebles fueron: una gasolinera, una plaza comercial y un parque acuático, en el municipio de Centla.In March 2026, the Tabasco Attorney General's Office seized three properties tied to the financial structure of La Barredora, headed according to authorities by a former state Secretary of Public Security. The properties were: a gas station, a shopping plaza and a water park, in the municipality of Centla.
Quien dio fe del aseguramiento fue la Unidad de Delitos Patrimoniales y Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. No es lectura mía: es la unidad de lavado la que fue a asegurar un parque acuático.The seizure was witnessed by the Unit for Asset Crimes and Operations with Illicit Funds. This is not my reading: it is the money laundering unit that went to seize a water park.
Una casa guarda valor pero no explica ingreso. Una gasolinera, una plaza, un parque acuático y un casino hacen las dos cosas: guardan valor y justifican que entre efectivo todos los días sin que nadie pregunte de dónde salió. Y como a esa misma estructura se le atribuye el comercio de combustible robado, la gasolinera no es solo lavadora: es la salida natural del producto.A house stores value but does not explain income. A gas station, a plaza, a water park and a casino do both: they store value and justify cash coming in every day with no one asking where it came from. And since that same structure is credited with trading stolen fuel, the gas station is not just a washer: it is the natural outlet for the product.
A eso se suma lo documentado por Mexicanos Contra la Corrupción y la Impunidad: veinte permisos de casino otorgados en 2024 a una operadora vinculada con empresas relacionadas con la familia del mismo exfuncionario.To that add what Mexicanos Contra la Corrupción y la Impunidad documented: twenty casino permits granted in 2024 to an operator tied to companies related to the same former official's family.
En el sureste el patrimonio se esconde menos en residencias y más en negocios que respiran efectivo. Buscar mansiones es buscar donde no está.In the southeast, wealth hides less in residences and more in businesses that breathe cash. Looking for mansions is looking where it is not.
Presunción de inocencia: un aseguramiento es una medida cautelar, no una condena. Los delitos referidos son imputaciones de la autoridad y no existe sentencia firme. Toda persona nombrada conserva íntegra su presunción de inocencia.Presumption of innocence: a seizure is a precautionary measure, not a conviction. The offenses referred to are allegations by the authority and there is no final judgment. Every person named retains their presumption of innocence in full.
Ese es el punto entero de este expediente. En el momento en que un peso de dinero público robado en México toca un banco, un cable, una sociedad o un inmueble estadounidense, deja de ser un problema mexicano y se vuelve jurisdicción de Estados Unidos.That is the entire point of this file. The moment a peso of stolen Mexican public money touches a U.S. bank, wire, company or property, it stops being a Mexican problem and becomes U.S. jurisdiction.
La ley estadounidense de lavado define qué delitos previos cuentan. Y en su lista incluye expresamente delitos cometidos en el extranjero: el soborno de un funcionario público, y la malversación, el robo o el desvío de fondos públicos por un funcionario o en su beneficio.U.S. money laundering law defines which predicate offenses count. And its list expressly includes offenses committed abroad: bribery of a public official, and the misappropriation, theft or embezzlement of public funds by or for the benefit of a public official.
Traducido: el dinero robado al erario mexicano ya es, por definición legal estadounidense, producto de actividad ilícita determinada. No hay que esperar a que México lo declare. No hay que esperar una sentencia mexicana. La ley de allá ya lo cuenta.Translated: money stolen from the Mexican treasury is already, by U.S. legal definition, proceeds of specified unlawful activity. There is no need to wait for Mexico to declare it. No need to wait for a Mexican conviction. Their law already counts it.
Por eso la veta está del otro lado. Lo que en México tarda años y depende de una fiscalía, en Estados Unidos ya tiene tipo penal, jurisdicción y vía de decomiso.That is why the vein is on the other side. What in Mexico takes years and depends on a prosecutor already has, in the United States, a criminal offense, jurisdiction and a forfeiture route.
Partir una cantidad en montos pequeños para evitar que se reporte es un delito en sí mismo, aunque el dinero fuera limpio. Se llama structuring. Es el artículo que le da nombre a este expediente.Splitting an amount into small sums to avoid reporting is a crime in itself, even if the money was clean. It is called structuring. It is the statute that names this file.
Mover fondos sabiendo que vienen de actividad ilícita, incluida la transferencia internacional hacia o desde Estados Unidos con propósito de ocultar origen, naturaleza o titularidad.Moving funds knowing they come from unlawful activity, including international transfer into or out of the U.S. with intent to conceal origin, nature or ownership.
Cualquier transacción mayor a diez mil dólares con recursos de origen ilícito. Comprar un inmueble es una transacción monetaria para efectos de este artículo.Any transaction over ten thousand dollars with illicit funds. Buying real estate is a monetary transaction for purposes of this section.
Permite decomisar cualquier bien que derive de actividad ilícita determinada, por vía civil. El inmueble se pierde sin que exista condena penal previa.Allows civil forfeiture of any property derived from specified unlawful activity. The property is lost with no prior criminal conviction.
Permite decomisar fondos en una cuenta sin rastrear el billete exacto, dentro de un año. Es la respuesta legal al movimiento hormiga: no hay que probar cada transferencia.Allows forfeiting funds in an account without tracing the exact bill, within one year. It is the legal answer to ant movement: you need not prove each transfer.
Desde que varios cárteles fueron designados organizaciones terroristas en febrero de 2025, proveerles recursos deja de ser lavado y pasa a ser financiamiento al terrorismo.Since several cartels were designated terrorist organizations in February 2025, providing them resources stops being laundering and becomes terrorism financing.
Permite al Tesoro cortar a una institución financiera extranjera del sistema de pagos estadounidense por orden, sin proceso judicial previo. Ya se usó tres veces.Lets Treasury cut a foreign financial institution off the U.S. payment system by order, with no prior court process. Already used three times.
Bloquea bienes en jurisdicción estadounidense de personas designadas y de quien actúe por ellas. Alcanza a prestanombres y a sociedades interpuestas.Blocks U.S.-jurisdiction assets of designated persons and of anyone acting for them. It reaches front men and interposed companies.
Desde el 1 de marzo de 2026, la compra de vivienda sin financiamiento por una sociedad obliga a reportar al dueño real. Es la ventana donde el prestanombres tiene que aparecer.Since March 1, 2026, a non-financed home purchase by a company requires reporting the real owner. It is the window where the front man must appear.
El lavado es delito predicado. En la vía civil permite triplicar daños. Ya se aplicó en Florida contra un exfuncionario mexicano y su red.Laundering is a predicate offense. On the civil track it allows treble damages. Already applied in Florida against a former Mexican official and his network.
Permite al gobierno perseguir por vía civil con un plazo de prescripción de diez años y estándar de prueba menor al penal. Alcanza operaciones ya viejas.Lets the government pursue civilly with a ten-year limitations period and a lower burden of proof than criminal. It reaches old transactions.
La obligación existe en la ley, pero la regla interina de marzo de 2025 exime a más del 99% de las entidades formadas en EE.UU. Es el hueco que el GAO pidió cerrar y el Tesoro se negó.The duty exists in law, but the March 2025 interim rule exempts over 99% of U.S.-formed entities. It is the gap GAO asked to close and Treasury refused.
Herramienta educativa. La cita de un artículo no implica que alguna persona lo haya violado. Sólo un tribunal o la autoridad competente determina responsabilidad. Presunción de inocencia para toda persona.Educational tool. Citing a statute does not imply anyone violated it. Only a court or the competent authority determines liability. Presumption of innocence for every person.
Estas son las oficinas con facultad para abrir cuentas, congelar bienes y decomisar. Ninguna necesita permiso del gobierno mexicano para actuar sobre activos que están en su jurisdicción.These are the offices with power to open accounts, freeze assets and forfeit. None needs Mexican government permission to act on assets within their jurisdiction.
La ley estadounidense de lavado, reformada en 2020 y otra vez en 2022, obliga al Tesoro a pagar entre 10% y 30% de las sanciones cobradas a quien aporte información original que lleve a una acción exitosa con sanciones superiores a un millón de dólares.U.S. money laundering law, amended in 2020 and again in 2022, requires Treasury to pay between 10% and 30% of collected sanctions to anyone providing original information leading to a successful action with sanctions above one million dollars.
Tres datos que cambian el cálculo de cualquiera. Los denunciantes ubicados fuera de Estados Unidos son elegibles. Se puede presentar de forma anónima, a través de un abogado. Y cubre la ley bancaria, la ley de poderes económicos de emergencia y la Ley Kingpin.Three facts that change anyone’s calculus. Whistleblowers located outside the United States are eligible. It can be filed anonymously, through an attorney. And it covers the bank secrecy law, the emergency economic powers act and the Kingpin Act.
El 1 de abril de 2026 el Tesoro publicó la propuesta de reglamento para operarlo, con un fondo de hasta 300 millones de dólares. Aún no se pagan premios: se empezarán a pagar cuando la regla quede firme. Quien presenta ahora preserva su elegibilidad.On April 1, 2026 Treasury published the proposed rule to operate it, with a fund of up to 300 million dollars. No awards have been paid yet: they will begin once the rule is final. Whoever files now preserves eligibility.
Fundamento: artículo 5323 del título 31 del código de Estados Unidos.Basis: section 5323 of title 31 of the United States Code.
Esto es información pública sobre un programa federal, no asesoría legal. Quien considere presentar algo debe consultar a un abogado con licencia en Estados Unidos, sobre todo si busca anonimato, porque el anonimato exige representación legal.This is public information about a federal program, not legal advice. Anyone considering filing should consult a U.S.-licensed attorney, especially if seeking anonymity, because anonymity requires legal representation.
Un padrón de propiedades de políticos en el sureste. No existe verificado. Quien lo ofrezca hoy lo está inventando.A registry of politicians' properties in the southeast. It does not exist verified. Whoever offers it today is inventing it.
Que la diferencia de precio entre ejidos sea corrupción. Afirmo que exige un avalúo público que lo explique, y la ASF ya dijo que en varios casos no lo hubo.That the price difference between ejidos is corruption. I claim it requires a public appraisal that explains it, and ASF already said in several cases there was none.
Direcciones particulares ni datos de familiares. El interés público alcanza al funcionario y al recurso público, no convierte una casa en blanco.Private addresses or family data. Public interest reaches the official and public funds; it does not turn a home into a target.
Quién compró los predios antes del decreto. Está en el Registro Público de la Propiedad, es público, y nadie lo ha abierto. Ahí está la historia.Who bought the plots before the decree. It is in the Public Property Registry, it is public, and no one has opened it. That is where the story is.
| DOF | Decreto de expropiación, ejido Tixpéhual, YucatánExpropriation decree, ejido Tixpéhual, Yucatán | AbrirOpen ↗ |
| DOF | Decreto, ejido El Centenario, Escárcega, CampecheDecree, ejido El Centenario, Escárcega, Campeche | AbrirOpen ↗ |
| DOF | Decreto, ejido Kopomá, YucatánDecree, ejido Kopomá, Yucatán | AbrirOpen ↗ |
| DOF | Decreto, ejido Escárcega, Campeche, Tramo 1Decree, ejido Escárcega, Campeche, Section 1 | AbrirOpen ↗ |
| DOF | Buscador del Diario Oficial de la FederaciónOfficial Gazette search engine | AbrirOpen ↗ |
| ASF | Sistema Público de Consulta de AuditoríasPublic Audit Consultation System | AbrirOpen ↗ |
| RAN | Registro Agrario NacionalNational Agrarian Registry | AbrirOpen ↗ |
| PDN | Declaraciones patrimoniales, Plataforma Digital NacionalAsset declarations, National Digital Platform | AbrirOpen ↗ |
| MCCI | Anomalías de Fonatur en el Tren MayaFonatur anomalies in the Maya Train | AbrirOpen ↗ |
| MCCI | Expropiaciones sin expediente en el RANExpropriations with no file in the RAN | AbrirOpen ↗ |
| MCCI | Red de empresas y contratos en el suresteCompany and contract network in the southeast | AbrirOpen ↗ |
| MCCI | Senadora omite declarar propiedad de 36.5 millonesSenator omits declaring a 36.5 million peso property | AbrirOpen ↗ |
| La Jornada | Los cuatro decretos publicados el 5 de marzo de 2024The four decrees published on March 5, 2024 | AbrirOpen ↗ |
| La Jornada | Daños al erario por 785 mdp en el Tren Maya, ASF785 million pesos in treasury damage in the Maya Train, ASF | AbrirOpen ↗ |
| Proceso | AMLO sobre quienes compraron terrenos al conocer el trazoAMLO on those who bought land upon learning the route | AbrirOpen ↗ |
| Proceso | Predios asegurados devueltos en CozumelSeized plots returned in Cozumel | AbrirOpen ↗ |
| Milenio | Aseguramiento de gasolinera, plaza y parque acuático en CentlaSeizure of gas station, plaza and water park in Centla | AbrirOpen ↗ |
La ley estadounidense ya cuenta el robo de fondos públicos extranjeros como delito previo de lavado. Ya convirtió a los cárteles en organizaciones terroristas. Ya cortó a tres instituciones mexicanas de su sistema de pagos. Ya bajó el umbral de reporte a doscientos dólares en la frontera. Y desde el 1 de marzo de 2026 ya obliga a decir quién es el dueño real de cada casa comprada en efectivo por una sociedad.U.S. law already counts the theft of foreign public funds as a predicate offense for laundering. It already turned cartels into terrorist organizations. It already cut three Mexican institutions off its payment system. It already lowered the border reporting threshold to two hundred dollars. And since March 1, 2026 it already requires saying who the real owner is of every home bought in cash by a company.
Lo único que queda abierto es la sociedad anónima, y su propia auditoría se lo dijo el 29 de mayo de 2026. El Tesoro rechazó la recomendación del GAO. Esa recomendación sigue abierta y ese hueco sigue siendo la puerta.The only thing left open is the anonymous company, and its own audit told it so on May 29, 2026. Treasury rejected the GAO recommendation. That recommendation remains open and that gap remains the door.
Por eso toda la veta está allá. No hace falta que una fiscalía mexicana actúe. Hace falta que quien tenga un documento lo lleve a la mesa correcta, en la jurisdicción correcta, con el artículo correcto. Eso es lo que yo hago, y es lo que este expediente enseña a hacer.That is why the whole vein is over there. No Mexican prosecutor is needed. What is needed is for whoever holds a document to take it to the right desk, in the right jurisdiction, with the right statute. That is what I do, and it is what this file teaches.